3月29号下午2点销服柜面的柜员们正按部就班地开始下午的工作，这时一对夫妇神色匆匆地来到直属三公司柜面，其中丈夫边走还边抱怨着说:“当初就不要你买那么多保险，你偏要买，交了这么多年，现在搞得自己没钱了吧!“柜员小李一看这情况，连忙询问是否需要帮助。

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　　男客户神情不耐的说:“没什么好说的，我们就是要退保，把保费取出来，急着用钱呢。"小李安抚到:“好的，请您稍等，我先查看一下保单信息。"核实客户身份后，小李登陆系统查询保单信息，发现有一份保单的生存金未领取。被保人已年满14岁，但系统内留存的证件还是出生证，如需办理保全业务还得先更新客户信息，客户听后更加不耐烦了“当时买的时候没这么多事，怎么退起来这么麻烦，那我今天岂不是拿不到钱了?”

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　　小李立马解释道，维护客户信息是国家监管要求，就像银行一样，身份证件过期也是无法办理业务的。您给孩子购买的这份保单还有生存金没有领取，如果急需用钱，可以将生存金领取出来。客户听后心情平复不少，询问生存金的金额，在得知金额后，她表示目前急需一笔资金来周转，但生存金还不够，只能将保单全部退掉。小李一听急忙对客户说:“王女士，您这几份保单已经购买多年，一旦退保，损失是比较大的，而且保障也没有了。我看了下，您给先生购买的保单可以办理保单贷款业务。"随后小李向客户介绍了保单贷款业务操作步骤以及相应的费率，客户听后非常高兴，忙说道:“原来保单还有这种功能，可以让我拥有保障的同时，还能以这么便宜的费率借到钱，我在银行借款需要层层审核，找民间借款费率又太高，真是太好了，只要资金周转过来我马上就能把钱还上，这个费率我完全能够接受!”

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于是客户在柜员的帮助下，通过金管家APP完成了客户资料更新、生存金领取以及保单贷款业务。不到十分钟，所有的业务就办理完成了，客户对公司柜员的服务感到十分满意，对小李感激地说道:“今天真是麻烦你了，如果没过来，我都不知道保单还有生存金可以领取，而且我一直以为保单只能通过退保才能变现，没想到还可以贷款，真是解了我的燃眉之急，也避免了我的损失，太感谢你们了！”

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