去年首次全年盈利,今年四度逾期风波,陆金所的上市梦还能做成吗

近日,陆金所低调的完成了13亿美元,约合90亿元人民币的融资,估值为380亿美元,低于400亿美元的目标估值。此前,陆金所多次爆出上市传闻,但都不了了之。外界最为关心的问题是,本次13亿美金的融资之后,陆金所距离上市梦想究竟还有多远?首次实现全年整

去年首次全年盈利,今年四度逾期风波,陆金所的上市梦还能做成吗

去年首次全年盈利,今年四度逾期风波,陆金所的上市梦还能做成吗

  近日,陆金所低调的完成了13亿美元,约合90亿元人民币的融资,估值为380亿美元,低于400亿美元的目标估值。此前,陆金所多次爆出上市传闻,但都不了了之。外界最为关心的问题是,本次13亿美金的融资之后,陆金所距离上市梦想究竟还有多远?

  首次实现全年整体盈利

  在今年3月份,中国平安保险(集团)股份有限公司发布2017财年业绩报告。作为中国平安孵化的独角兽之一,陆金所的业绩自然也在报告中有所涉及。

  财报数据显示,截至2017年末,陆金所控股资产管理规模达4616.99亿元,较年初增长5.3%,同时首次实现全年整体盈利。据网上流传的售股信息,陆金所控股2017年全年实现净利润达50亿元,2018年有望突破100亿元。

  此外,中国平安还透露了陆金所的用户数量、贷款规模等信息。

  在用户数量方面,截至2017年末,陆金所平台注册用户数突破3300万,较年初增长19.2%。而2016年年报数据显示,截至2016年末,陆金所平台累计注册用户数2838万,较上年末增长55.0%,活跃投资用户数740万,较上年末增长103.9%,2016年新增投资用户数445万,同比增长33.3%。

  在贷款规模方面,截至2017年末,陆金所累计贷款量达6158.33亿元,其中无抵押贷款量3987.64亿元,有抵押贷款量2170.69亿元;管理贷款余额2884.34亿元,较年初增长96.7%。

  在今年8月21日,中国平安的2018年上半年财报再次提及陆金所的业绩,截至2018年6月30日,陆金所注册用户数3684万,同比增长18%;活跃投资用户数990万,同比增长11.7%;累计借款人数879万,同比增长58.7%。

  今年上半年,陆金所资产管理规模为3852.12亿元,较年初下降16.6%,主要是受资产管理结构调整,产品主动清理影响。此外,财富管理交易规模同样出现了下滑,金额为9249.23亿元,下降15.8%,主要受整体去杠杆和监管新规的影响。相对下滑的资产管理和财富管理,陆金所贷款余额增长了8.8%,新增贷款增长了10.7%。

  今年四次逾期风波

  早在去年12月份,陆金所就被曝出代销的大同证券同吉9号集合资产管理计划发生逾期。陆基金表示,共有118名投资人投资了该产品,本金及收益总金额为1.39亿元。

  然而,陆金所对此事的处理却让人大跌眼镜。有投资者表示,他的朋友在投资里要求陆金所兑现本息,却被直接踢出群。陆金所的客服人员对此给出的回复是:“以后我们为客户提供好友服务,不再提供群服务,所以会逐步将客户移除群聊,请谅解”、“以后提供的是一对一好友服务”。

  今年,陆金所曾经连续数次传出逾期的消息。7月3日晚间,由陆金所代销的一款资管计划被曝出现违约问题。违约公司是上市公司东方金钰,而逾期的资管计划,是由大同证券管理的“同吉3号集合资产管理计划”。该资管计划设立于2016年10月26日,投资人数107个,规模约1.3亿元。其中涉及了陆金所60位投资人,7793万投资额。

  7月份,大同证券“同吉1号“、”同吉2号“、”同吉5号“3款集合资产管理计划同样宣布逾期,其底层资产为*ST凯迪流动资金贷款。同吉1号规模为9970万元,投资人数为74人,同吉2号成立规模为3103万,投资人数为29人,同吉5号为6995万,投资人数为62人。

  有人专门作出统计,从去年12月以来,陆金所代销已四次被曝逾期,涉及上市公司包括神州长城、龙力生物、东方金钰、*ST凯迪。

  9月份,有媒体报道,陆金所“尊理财EG1060”理财产品逾期,该产品是陆金所为大同证券代销的“同吉58号”资管计划,资金投向为“长安宁-神州长城流动资金贷款集合资金信托计划”。“同吉58号”成立于2017年8月24日,运作期为1年,起投金额100万,利率6.8%,资金规模为6000万,风险定级定位高风险。

  这样算下来的话,从去年年底开始,陆金所已经传出5次逾期消息,从今年开始计算的话,陆金所已经先后4次踩雷了。

  一拖再拖的上市梦

  在2014年陆金所就开始筹谋上市,当年传出陆金所计划赴港上市的消息,也曝出招股说明书,估值达1000亿元,但此后却是一波三折,一拖再拖。

  2016年1月,陆金所CEO计葵生表示,公司正考虑在香港或上海进行IPO,最早于今年下半年上市,但也可能等到2017年,具体日期还要取决于市场状况。

  2016年5月,陆金所董事长兼CEO计葵生在接受彭博电视采访时称,受市场动荡和政府监管的影响,陆金所将把IPO(首次公开招股)推迟到明年。

  融360相关分析师直言,陆金所的上市计划已经多次变更,由于战略新兴板取消,国内资本市场对盈利要求较为严格,最新的版本是2017年赴香港上市。港股对盈利有明确要求,扣除非日常业务损益的股东应占净利润最近一年不低于2000万港元,同时之前两年累计额不低于3000万港元;奔赴A股的盈利要求则更高。

  今年1月,曾有媒体报道称,陆金所计划4月份赴港上市,估值600亿美元。当时的报道称,陆金所管理的资产规模接近5000亿元,预计2018年净利润100亿元人民币。

  中国人民银行研究局首席经济学家马骏曾对媒体表示,陆金所上市推进的难点并不是业绩盈利。实际上,陆金所去年很多部门做了拆分,在业绩报告上,有调整的空间,实现盈利并不难。陆金所可能担心香港的投资者不认可平台,导致估值上不去。

  今年3月份,平安集团副首席执行官、首席信息执行官兼首席运营官陈心颖在业绩会上,就上市时间表进行回应,“我们一直是非常开放的心态,所以看我们这一次四家的独角兽我们都是公开披露,所以每一家我们都会非常认真的去考虑,就是根据他的市场,根据他的业务的发展,只要可以我们一定会第一时间披露出来的。”

  今年12月份,陆金所在最近一轮融资中共筹得13.3亿美元,不过此次对陆金所融资的估值为380亿美元,低于今年6月所定下的400亿美元的目标。

  春华资本是主要投资者,此外还有卡塔尔投资局、香港全明星投资(All-StarsInvestment)和日本金融公司SBIHoldings等。此外,摩根大通、麦格理集团、瑞银、大华银行以及高盛等金融机构也加入了投资者行列。

  在实现全年盈利,剥离出网贷业务,淡化P2P标签,降低自身估值后,陆金所的上市梦是否要成真了?

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