工行被曝巨额违约警方合法冻结2.88亿存款 银行负责人已被带走调查

近年来屡屡曝光银行发生贴息存款事件,而其中重要的一个诱因就是银行存贷比考核制度,以及上级对基层行经营业绩考核压力过高所致。在当前宏观经济持续下行、基准利率不断下调,银行吸收存款变得越来越难。个别银行行长为了完成艰难的存、贷款指标,就可能不惜铤而走险。近日,

工行被曝巨额违约警方合法冻结2.88亿存款 银行负责人已被带走调查

工行被曝巨额违约警方合法冻结2.88亿存款 银行负责人已被带走调查

工行被曝巨额违约警方合法冻结2.88亿存款 银行负责人已被带走调查

  近年来屡屡曝光银行发生贴息存款事件,而其中重要的一个诱因就是银行存贷比考核制度,以及上级对基层行经营业绩考核压力过高所致。在当前宏观经济持续下行、基准利率不断下调,银行吸收存款变得越来越难。个别银行行长为了完成艰难的存、贷款指标,就可能不惜铤而走险。

  近日,据媒体报道,一年多前,16位来自萧山、杭州、宁波等地的存款人,因为受到高额存款贴息的诱惑,通过中介牵线,把高达2.88亿元巨额资金存入中国工商银行甘肃省临夏东乡(县)支行。现因警方怀疑涉东乡县工行诈骗案,存款已全部被冻结,如今存款到期超过一个多月,无法从银行兑付。

工行被曝巨额违约警方合法冻结2.88亿存款 银行负责人已被带走调查

  据储户表示,今年9月底,甘肃东乡县警方就已通过电话告诉他们,他们的存款疑因涉及东乡县工行“9·26贷款诈骗案”被全部冻结,要求他们在当地附近的公安机关做笔录,但当时这些储户以为是诈骗电话,就没有管。知道东乡警方派人来到浙江,通过当地警方分别约见16位存款当事人,调查他们这些巨额存款的来源与去向,他们才知道存在工行的钱被冻结了。

  “9·26贷款诈骗案”大致的经过是这样的:

  1、当地一家大型民营企业的负责人魏某,先以高额贴息的方式吸引浙江等地储户到东乡县工行存款3.12亿元。

  2、然后勾结银行高官骗贷。

  3、多个资金中介人从中层层拿到数额不等的佣金,远高于存款人的贴息幅度。

  4、魏某组织有关人员伪造上述存款人的大额存单,再以假存单作质押,向银行骗得巨额贷款。

  银行贴息存款就是客户通过中介把钱存进银行个人账户,并把存款证明给中介看,同时跟中介签订一份存款协议,保证资金一定时间内存款,中介除了银行利息额外支付一定的贴息。多出来的贴息并不是从银行自身的钱拿出来给客户的,而是贷款企业的钱,企业在贷款的时候必须拿出这个利息来才能贷到款。贴息存款是银行同业竞争的不正当方式,是金融监管严禁的行为。

  根据我国现行的《关于加强商业银行存款偏离度管理有关事项的通知》有关规定,商业银行不得违反规定擅自提高存款利率或高套利率档次,不得通过返还现金等不正当手段吸收存款,不得通过第三方资金中介吸收存款。

  东乡县工行负责人称,警方已经抓捕了一批人,包括银行负责人、客户经理和贷款企业法人代表魏某及参与伪造单证的相关人员等。

工行被曝巨额违约警方合法冻结2.88亿存款 银行负责人已被带走调查

  这些储户表示,“工商银行是家响当当的大牌国有银行,我们感觉把钱存在那儿是非常放心的,怎么也想不到会出这种事?!”而且银行愿意为他开具《存款证明书》,最终他们才存了钱。

  关于这些储户的钱是否还能归还,11月10日,涉及1.3亿资金的5位储户表示已经接到甘肃警方的电话。如果能够证明存款资金来源合法正当,经调查核实将逐步解冻存款。

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